Детский инвест счет: история долгосрочного инвестирования

У меня стойкое понимание, что долгосрочное инвестирование в России не работает. С 2015 года я читаю Элвиса (Аленка капитал). Я шучу, что он мой учитель, хотя не знает об этом. Именно в 2019 году я была на встрече с Элвисом и спрашивала его про Русгидро и НМТП. Мне казалось, что это хорошие очевидные идеи на рост.

И именно Русгидро и стала первой акцией в открытом детском портфеле. Я сделала расчет и оценку компании в 1 рубль к 2022 году. СВО внесла свои коррективы, но цель была сделана в 2023 году.

Покупки 2019 года:
Алроса 75 руб., Сургут преф 31,92 руб., ВТБ 0,0381 руб., Яндекс 2455 руб., НМТП 8 руб., ТМК 53 руб., Система 14,92 руб., Русал 27 руб., VEON 1.9$.

Коронокризис. Портфель показал в марте минус 30%. Но сумма была незначительной, так как старт формирования портфеля пришелся на 2019 год. В апреле портфель снова был на +30% годовых.
Тогда пришло точное понимание, что хочу держать только надежные (дешевые) активы в портфеле. Поэтому продала VEON.

На падении в марте 2020 покупала Сбербанк по 177-180 руб. и докупала компании, которые уже были в портфеле (например, Алроса по 61 руб.).

Из новых позиций были куплены: Озон по 3010 руб., Х5 по 2200 руб., Русагро по 900 руб., Глобалтранс по 505 руб. Цены приблизительные — так как напомню, что покупки были ежемесячные.

После быстрого восстановления, портфель с апреля 2020 по январь 2022 года только рос, обгонял индекс Мосбиржи полной доходности на 20%. Я инвестировала практически ежемесячно. На графике это видно — фиолетовая линия.

Я по стратегии этого портфеля нахожусь практически полностью в акциях российских компаний.

Мой портфель падает вниз, скрывать тут нечего — все кто был в позиции это испытали. Причем портфель чувствовал себя ХУЖЕ РЫНКА! Это случилось из-за набора в 2021 году большого количества депозитарных расписок (Озон, Х5, Глобалтранс, Русагро).

Я была в некотором замешательстве. Инвестиции отошли на второй план и моя стратегия «поплыла» — видно, что не каждый месяц вносила деньги на детский счет.

Счет переехал из ВТБ к другому брокеру. Причем депозитарные расписки перевела во Фридом Финанс, они их разблокировали, точнее СПБ биржа. Сразу же все продала, так как видела риски инвестирования в СПБ и потом выкупила те же акции на Мосбирже (это я про ОЗОН, Х5 и тп).

Покупок в 2022 году было не так много. Появились новички: Сегежа, Эталон, Мать и дитя, Эн+, Газпром.

Теперь не пропускаю ежемесячные пополнения.

В 2023 году инвестировала в компании, которые публикуют отчетность. Из ярких звезд, часть уже была в портфеле: Эталон, Белуга, Русагро, Мать и Дитя, Хед Хантер, Озон, Х5, ЦИАН.

Логика покупки всех компаний — сильное падение в 2022 году из-за того, что это расписки. Но при этом компании хорошо отчитывались и стоили дешево. Это, конечно, большая удача купить эти компании по такой цене. Я не покупала акции в Евроклире (много раз предлагали на других счетах), покупала эти же идеи и на мой взгляд доходность сопоставимая, но рисков было меньше.

В январе-феврале 2024 гола собирала позицию по ВУШ, потом он ускорился и вырос до моей целевой цены 350 руб. за акцию. Так же взяла CIAN. Логика покупки CIAN — заработок на рекламе из-за проблем с реализацией недвижимости у застройщиков и риелторов. Продаж в 2024 году еще не было.

На мой взгляд, это достаточно интересный эксперимент. Можно сказать, что даже на нашем российском рынке можно (и нужно) инвестировать с периодическими пополнениями. Если не пропускать пополнения на любом рынке (тем более падающем) и продолжать покупать хорошие активы, можно показать доходность опережающую депозит в 2 раза. Почти без нервов.

Текущая структура активов выглядит так:

Раньше было значительно меньше активов, но в 2023 году был слишком большой выбор дешевых акций и сложно было устоять.

Доходность по активам, только тем, кто сейчас в портфеле:

Портфель успешно пережил 2022 год.

Среднегодовая доходность портфеля составляет 22,4% (на момент написания поста, волатильность рынка никто не отменял). Доходность посчитана с учетом XIRR из-за ежемесячных вложений.

Довольна ли я доходностью — конечно:

Если была бы возможность получать вычеты по ИИС, то доходность можно получить выше, но у меня ИИС тип Б, как и у мужа. Проще ли покупать просто Индекс Мосбиржи? — для меня нет. Покупка возможна только через фонды, а сейчас они значительно отстали от индекса, не хочется иметь дополнительное звено в инвестициях, плюс комиссии, плюс не нравится состав активов внутри.

В 2024 году и далее планирую также ежемесячно пополнять счет.

Ставка на компании внутреннего рынка, минимум экспортеров. Преимущественно выбираю акции роста в ущерб дивидендам. Этот портфель веду открыто и это не так просто как кажется, так как многие задают вопросы, критикуют — “А вот другой портфель вырос на 10500%”. Для меня важно идти своим путем — лучшим для меня. Так как никогда не знаешь, как получены те доходности, когда был старт портфеля. Сейчас у всех с 2023 года, кто начал инвестировать и в плечо — супер доходности. Но какой будет результат на длинной дистанции покажет только время.

Сейчас можно было бы разбавлять портфель облигациями, но я хочу продолжить эксперимент и тем более еще 10 лет до 18-тия моего сына. Что интересно, данная стратегия более реальная для большинства россиян, у которых нет сразу больших сбережений. Но благодаря дисциплине — можно получить результат на нашем рынке.

Многие не инвестируют из-за того, что в месяц могут откладывать только маленькие суммы, но даже на моем примере — 15 тыс. в месяц — это всего 180 тыс. руб. в год. Но уже на 5 год инвестирования это больше 1 млн. руб.

Достаточная ли доходность за такой период?

Для данной стратегии долгосрочного удержания активов, я считаю - вполне! Для примера ниже представлены доходности других инструментов. Так средняя доходность депозитов составляет 8,2%. Портфель обгоняет доходность по депозитам практически в 3 раза.

За счет того, что в портфель отбираются хорошие, надежные компании благодаря фундаментальному анализу портфель обгоняет Индекс Мосбиржи. В портфель не включались компании, которые чувствуют себя плохо - СПБ биржа, Петропаловск. Где были риски разделения - Полиметалл. Конечно, ситуация бывает не предсказуемой, но благодаря пониманию - как корректно оценивать отчетность, новости, можно при ухудшении состояния компании, выходить из нее, продавая акции.

Повторить и/или превзойти мой результат может каждый! Достаточно лишь грамотно подойти к оценке активов при инвестировании.

Разбираться в инвестиционных инструментах, составлять прибыльный инвестиционный портфель мы учимся на курсе «Инвест старт». Ближайший поток - сентябрь 2024 г.

«Инвест старт» - это база: акции, облигации, фонды, составление стратегии, понимание рынка, чтобы точно не остаться без штанов на нем. Звучит просто - но подробно разбираемся в инструментах, нюансах, возможностях. Цель курса - сформировать портфель, стратегию и достигнуть цели!

Идеально для всех: для начинающих (начинаем с брокера и далее формируем правильный инвест портфель) и инвестирующих.

Кроме того, курс Инвест старт:

• ❗️2 месяца обучения
• ❗️5 живых онлайн вебинаров
• ❗️чат и обратная связь практически 24/7
• ❗️интереснейшие домашние задания и проверка в течение 24 часов
• ❗️разбор всех инструментов - акции, облигации, фонды
• ❗️печатный учебник
• ❗️маленькая группа

Сейчас действует лучшая цена:
- можно забронировать место за 5 000 руб. Полная оплата за 2 недели до старта курса
- возврат 13%
- MCC обучение (для получения кэшбека Образование)