Евгения идиатуллина @invest_privet

Детский инвест счет: история долгосрочного инвестирования

Содержание
  • Вводные нюансы
  • 2019 год
  • 2020-2021 года
  • 2023 год
  • 2024 год
  • Итоги и планы
Вводные нюансы
Детский счет: история непрерывного инвестирования. Или как моя стратегия проходит огонь, воду и медные трубы на фондовом рынке.
Евгения Идиатуллина
Евгения Идиатуллина
Автор портфеля и проекта Invest Privet
  • Старт — счет веду с 2019 года.
  • Пополнения — откладываю каждый месяц по 15 тыс. руб. Были пропуски, об этом напишу ниже, но потом я пополняла.
  • Что покупаю — только покупка акций, без плеч, без шортов. Облигаций минимум, так как портфель долгосрочный и небольшой.
  • Цель портфеля — накопить ребенку капитал, который он потратит или на учебу, или на недвижимость, или продолжит сам инвестировать.
  • Задача — на собственном примере попробовать стратегию ежемесячных пополнений, ее целесообразность и даст ли она результат на длительном промежутке времени.
  • Весь свой путь я открыто описывала, делала заметки и пояснения. Портфель и аналитику по нему можно посмотреть по ссылке https://snowball-income.com/public/portfolios/DHDSzFxdtk, ниже будут фото оттуда. Стараюсь оперативно вносить туда данные (покупки, продажи)
  • За весь период инвестирования (почти 5 лет) было только несколько продаж: Яндекс, Алроса, Сургут преф, Эталон, Сегежа.
  • Портфель формировался в ВТБ, но из-за наличия расписок переехал в Альфу. В 2022 я вторую часть портфеля формирую в Финам. Портфель оформлен на меня. Сыну было вначале формирования портфеля 3 года, сейчас почти 8.
2019 год
У меня стойкое понимание, что долгосрочное инвестирование в России не работает. С 2015 года я читаю Элвиса (Аленка капитал). Я шучу, что он мой учитель, хотя не знает об этом.
Евгения Идиатуллина
Автор портфеля и проекта Invest Privet
У меня стойкое понимание, что долгосрочное инвестирование в России не работает. С 2015 года я читаю Элвиса (Аленка капитал). Я шучу, что он мой учитель, хотя не знает об этом. Именно в 2019 году я была на встрече с Элвисом и спрашивала его про Русгидро и НМТП. Мне казалось, что это хорошие очевидные идеи на рост.
2019 год, встреча в Казани
И именно Русгидро и стала первой акцией в открытом детском портфеле. Я сделала расчет и оценку компании в 1 рубль к 2022 году. СВО внесла свои коррективы, но цель была сделана в 2023 году.
Первый пост про детский портфель. Ниже в посте было обоснование покупки, но сократила скрин.
Покупки 2019 года:
Алроса 75 руб., Сургут преф 31,92 руб., ВТБ 0,0381 руб., Яндекс 2455 руб., НМТП 8 руб., ТМК 53 руб., Система 14,92 руб., Русал 27 руб., VEON 1.9$.
2020-2021 год
Коронокризис. Портфель показал в марте минус 30%. Но сумма была незначительной, так как старт формирования портфеля пришелся на 2019 год. В апреле портфель снова был на +30% годовых.
Тогда пришло точное понимание, что хочу держать только надежные (дешевые) активы в портфеле. Поэтому продала VEON.

На падении в марте 2020 покупала Сбербанк по 177-180 руб. и докупала компании, которые уже были в портфеле (например, Алроса по 61 руб.).

Из новых позиций были куплены: Озон по 3010 руб., Х5 по 2200 руб., Русагро по 900 руб., Глобалтранс по 505 руб. Цены приблизительные — так как напомню, что покупки были ежемесячные.

После быстрого восстановления, портфель с апреля 2020 по январь 2022 года только рос, обгонял индекс Мосбиржи полной доходности на 20%. Я инвестировала практически ежемесячно. На графике это видно — фиолетовая линия.
Рост портфеля в 2020-2021 годах. Существенный обгон Индекса Мосбиржи полной доходности
В этот период случились первые продажи:
  • продажа ТМК 57,14 руб. (+7%) у них были заявления о невыплате дивидендов, как оказалось потом — ложные
  • продажа Яндекс 4 100 руб. (+68%) — компания начала слабо отчитываться, ушла в убытки, при этом стоила очень дорого. Это не соответствовало моей стратегии.
  • продажа Алроса 101 руб. (+62%) — мое предположение, что цикл роста цен закончился и снова будет снижение спроса
  • продажа Сургутнефтегаз преф 46 руб. (+32%) — продажа перед дивидендной отсечкой
2022 год
...портфель чувствовал себя ХУЖЕ РЫНКА! Я была в некотором замешательстве. Инвестиции отошли на второй план и моя стратегия «поплыла»...
Евгения Идиатуллина
Автор портфеля и проекта Invest Privet
Я по стратегии этого портфеля нахожусь практически полностью в акциях российских компаний.

Мой портфель падает вниз, скрывать тут нечего — все кто был в позиции это испытали. Причем портфель чувствовал себя ХУЖЕ РЫНКА! Это случилось из-за набора в 2021 году большого количества депозитарных расписок (Озон, Х5, Глобалтранс, Русагро).
Динамика портфеля в 2022 году.
Я была в некотором замешательстве. Инвестиции отошли на второй план и моя стратегия «поплыла» — видно, что не каждый месяц вносила деньги на детский счет.

Счет переехал из ВТБ к другому брокеру. Причем депозитарные расписки перевела во Фридом Финанс, они их разблокировали, точнее СПБ биржа. Сразу же все продала, так как видела риски инвестирования в СПБ и потом выкупила те же акции на Мосбирже (это я про ОЗОН, Х5 и тп).

Покупок в 2022 году было не так много. Появились новички: Сегежа, Эталон, Мать и дитя, Эн+, Газпром.
Покупки в 2022 году
2023 год
Нововведение года: настроила автоматические пополнение счета 1-го числа каждого месяца. Очень удобно и не надо следить. Приходит уведомление-напоминание.
Евгения Идиатуллина
Автор портфеля и проекта Invest Privet
Скрин — напоминание Тинькофф о ежемесячном автоплатеже
Теперь не пропускаю ежемесячные пополнения.

В 2023 году инвестировала в компании, которые публикуют отчетность. Из ярких звезд, часть уже была в портфеле: Эталон, Белуга, Русагро, Мать и Дитя, Хед Хантер, Озон, Х5, ЦИАН.

Логика покупки всех компаний — сильное падение в 2022 году из-за того, что это расписки. Но при этом компании хорошо отчитывались и стоили дешево. Это, конечно, большая удача купить эти компании по такой цене. Я не покупала акции в Евроклире (много раз предлагали на других счетах), покупала эти же идеи и на мой взгляд доходность сопоставимая, но рисков было меньше.
Покупки в 2023 году в детский портфель
Продажи в 2023 году в детском портфеле
  1. Продала Эталон после достижения целевой цены. В выплате высоких дивидендов сомневаюсь. Считаю, что 2024/2025 года будут не простыми для отрасли.
  2. ЭН+ продала из-за переоценки Русала и Норникеля. Считаю, что компании будут 2024-2025 года находиться в боковике из-за нормализации цен на сырье. А энергетический дивизион ЭН+ стоит недешево.
  3. Продала акции Сегежа после анализа отчетности и отсутствии признаков разворота.
2024 год
Уже можно говорить: «С нуля до 1 миллиона»
Евгения Идиатуллина
Автор портфеля и проекта Invest Privet
Портфель обновил максимумы как за счет вложений, так и за счет доходности.
Можно сказать яркую фразу: «С нуля до 1 миллиона». И снова обгоняет Индекс полной доходности Мосбиржи. С максимального значения в 2022 году счет вырос в 2,6 раз.
Рост портфеля с 2019 года по 2024 год
В январе-феврале 2024 гола собирала позицию по ВУШ, потом он ускорился и вырос до моей целевой цены 350 руб. за акцию. Так же взяла CIAN. Логика покупки CIAN — заработок на рекламе из-за проблем с реализацией недвижимости у застройщиков и риелторов. Продаж в 2024 году еще не было.
Покупки в 2024 году
Результат и планы
На мой взгляд, это достаточно интересный эксперимент. Можно сказать, что даже на нашем российском рынке можно (и нужно) инвестировать с периодическими пополнениями. Если не пропускать пополнения на любом рынке (тем более падающем) и продолжать покупать хорошие активы, можно показать доходность опережающую депозит в 2 раза. Почти без нервов.

Текущая структура активов выглядит так:
Состав портфеля апрель 2024г.
Раньше было значительно меньше активов, но в 2023 году был слишком большой выбор дешевых акций и сложно было устоять.

Доходность по активам, только тем, кто сейчас в портфеле:
Доходность активов в портфеле на апрель 2024г.
Портфель успешно пережил 2022 год.

Среднегодовая доходность портфеля составляет 22,4% (на момент написания поста, волатильность рынка никто не отменял). Доходность посчитана с учетом XIRR из-за ежемесячных вложений.

Довольна ли я доходностью — конечно:
Сравнение по годам доходности портфеля и Индекса Мосбиржи полной доходности
Если была бы возможность получать вычеты по ИИС, то доходность можно получить выше, но у меня ИИС тип Б, как и у мужа. Проще ли покупать просто Индекс Мосбиржи? — для меня нет. Покупка возможна только через фонды, а сейчас они значительно отстали от индекса, не хочется иметь дополнительное звено в инвестициях, плюс комиссии, плюс не нравится состав активов внутри.

В 2024 году и далее планирую также ежемесячно пополнять счет.

Ставка на компании внутреннего рынка, минимум экспортеров. Преимущественно выбираю акции роста в ущерб дивидендам. Этот портфель веду открыто и это не так просто как кажется, так как многие задают вопросы, критикуют — “А вот другой портфель вырос на 10500%”. Для меня важно идти своим путем — лучшим для меня. Так как никогда не знаешь, как получены те доходности, когда был старт портфеля. Сейчас у всех с 2023 года, кто начал инвестировать и в плечо — супер доходности. Но какой будет результат на длинной дистанции покажет только время.

Сейчас можно было бы разбавлять портфель облигациями, но я хочу продолжить эксперимент и тем более еще 10 лет до 18-тия моего сына. Что интересно, данная стратегия более реальная для большинства россиян, у которых нет сразу больших сбережений. Но благодаря дисциплине — можно получить результат на нашем рынке.

Многие не инвестируют из-за того, что в месяц могут откладывать только маленькие суммы, но даже на моем примере — 15 тыс. в месяц — это всего 180 тыс. руб. в год. Но уже на 5 год инвестирования это больше 1 млн. руб.

Стоимость портфеля на апрель 2024г.
Текущий вывод
Достаточная ли доходность за такой период?

Для данной стратегии долгосрочного удержания активов, я считаю - вполне! Для примера ниже представлены доходности других инструментов. Так средняя доходность депозитов составляет 8,2%. Портфель обгоняет доходность по депозитам практически в 3 раза.
Среднегодовая доходность разных инструментов.
За счет того, что в портфель отбираются хорошие, надежные компании благодаря фундаментальному анализу портфель обгоняет Индекс Мосбиржи. В портфель не включались компании, которые чувствуют себя плохо - СПБ биржа, Петропаловск. Где были риски разделения - Полиметалл. Конечно, ситуация бывает не предсказуемой, но благодаря пониманию - как корректно оценивать отчетность, новости, можно при ухудшении состояния компании, выходить из нее, продавая акции.

Повторить и/или превзойти мой результат может каждый! Достаточно лишь грамотно подойти к оценке активов при инвестировании.

Оценивать компании, искать идеи для включения в инвестиционный портфель мы учимся на курсе «Оценка акций».

Цель курса - научить искать вас прибыльные идеи на любом рынке (российском, зарубежном) и зарабатывать на этом. Искать лучшие точки входа и понимать, оценивать точки выхода. Вы будете понимать, когда лучше замереть и сократить позиции в акциях, а когда войти на всю катушку. Изучаем только акции, для тех, кто уже инвестирует!
Как это будет в результате:

1. Оцениваете финансовое состояние компании всего по 6 показателям.

2. Читаете, считаете мультиликаторы. Анализируете дешево или дорого стоит компания

3. Определяете целевую стоимость тремя различными методами.

4. Строите сценарии результатов деятельности компании и ее дивидендов. Благодаря операционным отчетам, интервью и прогнозам компании.

5. Понимаете циклы и фазы экономики каждой страны и на основе этого отбираете лучшие отрасли и компании, которые выигрывают от ситуации.

И это не все.

Кроме того, курс ОА:
  • ❗️2 месяца обучения
  • ❗️6 вебинаров
  • ❗️чат и обратная связь практически 24/7
  • ❗️интереснейшие домашние задания и проверка в течение 24 часов
  • ❗️8 модулей: фундаментал +техника
  • ❗️печатный учебник
  • ❗️маленькая группа
  • ❗️чат Аналитиков после курса

Сейчас действует лучшая цена:
- есть рассрочка на 12 месяцев (3 270 в месяц)
- возврат 13%
- MCC обучение
Больше информации по инвестициям в социальных сетях и на курсах
  • ИП Идиатуллина Евгения Анатольевна
  • ИНН 164809303920
  • ОГРНИП 321169000002967